央走升级逆洗钱监管 13家保险公司接20张逆洗钱罚单

来源:未知 时间:2020-03-06 13:46:25 字体:[ ]

(原标题:13家保险公司接逆洗钱20张罚单,客户身份识别是重灾区,央走刚给出新规定)

央走升级逆洗钱监管 13家保险公司接20张逆洗钱罚单

逆洗钱的监管风暴刚升级,保险业就再吃下今年以来的第20张罚单。

今天下昼,中国人寿公告,近日收到央走罚单,因逆洗钱做事不到位被罚70万元。这并非保险业孤例。据券商中国记者不十足统计,今年以来,央走对险企开出的逆洗钱有关的罚单已起码达20张,涉及13家险企,罚金550.99万元。

从罚单数目来望,人保财险累计收到罚单6张,成为所以受罚次数最众的险企。中国人寿次之,收到3张罚单;从受罚金额望,宁靖财险泉州中央支公司收到了总额超百万(102万元)的罚单,成为单次受罚金额最众的险企。

就在3天前,央走刚刚升级逆洗钱监管,同时发布包括《关于进一步添强逆洗钱和逆恐怖融资做事的告诉》(银办发【2018】130号)等4份关于深化各类金融机构逆洗钱管理的文件,请求各类金融机构深化客户及其受好人的身份识别管理等全流程逆洗钱做事。金融机构逆洗钱做事任重道远。

中国人寿被罚70万

今天下昼(7月29日),中国人寿保险股份有限公司公告表现,于近日收到《中国人民银走走政责罚决定书》(银逆洗罚决字〔2018〕第5号)。

央走升级逆洗钱监管 13家保险公司接20张逆洗钱罚单

中国人民银走认定,中国人寿于2015年7月1日至2016年6月30日期间,未遵命规定保存客户身份原料和交易记录以及未遵命规定报送大额交易报告和疑心交易报告,依据《中华人民共和国逆洗钱法》,中国人寿被相符计处以人民币70万元罚款。

中国人寿外示,高度偏重上述走政责罚所指出的题目,在批准中国人民银走现场检查期间即立查立改、边查边改。截至公告日,公司已完善逆洗钱制度,竖立了新一代逆洗钱编制,细化了客户身份识别、交易记录保存、大额交易和疑心交易报告等做事流程。

此外,央走的上述走政责罚对中国人寿的业务经营及财务状况并无庞大影响,中国人寿外示,今后将不息完善风险限制制度,凿凿做好逆洗钱做事。

受罚因为主要包括三项

中国人寿的受罚具有肯定典型性,从走业望,主要受罚因为可归为三项:

1、未按规定实走客户身份识别做事;

2、未按规定保存客户身份原料和交易记录;

3、未按规定开展疑心交易报告报送做事。

这也是保险走业因逆洗钱而受罚的远大因为。

原形上,《中华人民共和国逆洗钱法》2007年实走,中国人寿是国内保险业逆洗钱做事试点公司之一,那时就在原保监会和央走的请示下,开展了逆洗钱做事。原保监会官网发布文章称,中国人寿彼时从总公司、省公司到地市分公司层层落实,在不到一年的时间内,不光竖立了完善的机关机构、做事制度,还特意开发逆洗钱新闻报送编制,对员工进走周详培训,保证了逆洗钱做事的顺手进走。其做法和取得的经验,正规网络赌钱游戏为保险机构开展逆洗钱做事挑供了有好借鉴。

不过,从中国人寿上述公告内容望,直至2016年上半年,央走仍认为,中国人寿未遵命规定保存客户身份原料和交易记录,以及未遵命规定报送大额交易报告和疑心交易报告。而2016年是中国人寿开展逆洗钱做事的近第10个岁首,挨近10年的逆洗钱仍被监管认为做事不到位,这一方面凸显了逆洗钱做事的复杂;另一方面,整个走业的逆洗钱做事情况也可见一斑。

今年来起码13家险企受罚

原形上,据券商中国记者不十足统计,今年以来,央走及央走在北京、重庆、南京、太原、西安、南昌、福州、郑州、济南、乌鲁木齐十个分支机构(业务管理部、分走或中央支走)对险企逆洗钱不到位的罚单,就有20张,涉及13家险企,罚金550.99万元。

而央走的业务管理部、分走或中央支走级别的分支机构,一切有36个,保险业集体的受罚情况,可想而知。

央走升级逆洗钱监管 13家保险公司接20张逆洗钱罚单

在上述13家险企中,人保财险及其山西5个市级分公司收到了罚单,罚单数目共计6张,成为所以受罚次数最众的险企。中国人寿次之,收到3张罚单。

宁靖财险收到百万罚单

从受罚金额望,宁靖财险泉州中央支公司收到了罚金总额超百万(102万元)的罚单,成为单次受罚金额最众的险企。

根据央走泉州中央支走的责罚新闻公示,宁靖财险泉州中央支公司领了“泉银罚〔2018〕2号”罚单,央走泉州中央支走对其共有4项责罚,相符计对机构罚款95万元、对3位责任人罚款7万元:

1、2016年7月1日至2017年6月30日,宁靖财产保险有限公司泉州中央支公司未遵命《金融机构客户身份识别和客户身份原料及交易记录保存管理手段》第十二条、第十四条规定实走客户身份识别做事,根据《中华人民共和国逆洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定处以45万元罚款。

2、2016年7月1日至2017年6月30日,宁靖财产保险有限公司泉州中央支公司未遵命《金融机构客户身份识别和客户身份原料及交易记录保存管理手段》第二十七条规定保存客户身份原料和交易记录,根据《中华人民共和国逆洗钱法》第三十二条第一款第(二)项规定处以25万元罚款。

3、2016年7月1日至2017年6月30日,宁靖财产保险有限公司泉州中央支公司未遵命《金融机构大额交易和疑心交易报告管理手段》(中国人民银走令〔2006〕第2号)第十三条规定实走逆洗钱疑心交易报告做事,根据《中华人民共和国逆洗钱法》第三十二条第一款第(三)项规定处以25万元罚款。

4、遵命《中华人民共和国逆洗钱法》第三十二条规定,对宁靖财产保险有限公司泉州中央支公司3名有关责任人员处以相符计人民币7万元罚款。

央走升级逆洗钱监管

7月26日,央走一口气发布包括《关于进一步添强逆洗钱和逆恐怖融资做事的告诉》(银办发【2018】130号)等4份关于深化各类金融机构逆洗钱管理的文件,请求各类金融机构深化客户及其受好人的身份识别管理等全流程深化逆洗钱做事。

近年来,中国人民银走逆洗钱执法检查不息添强。2017年,人民银走全编制共开展了1708项逆洗钱专项执法检查和616项含逆洗钱内容的综相符执法检查,对忤逆逆洗钱规定的走为按规定予以责罚,罚款金额相符计约1.34亿元,“双罚”比例进一步挑高。

另据券商中国记者晓畅,今年以来,监管部分不息对片面金融机构逆洗钱做事不到位添大责罚力度,今年以来至稀奇6家券商因逆洗钱不到位而被央走责罚,金融机构都在添强逆洗钱做事管理。

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